Tìm hiểu trái phiếu là gì và các loại trái phiếu đang được giao dịch trên thị trường hiện nay để hiểu rõ hơn về đầu tư để tăng cường tài chính cá nhân của bạn.
I/ Trái phiếu là gì?
Trái phiếu là một loại chứng khoán nợ, trong đó người mua trái phiếu cho tổ chức phát hành có thể là nhà nước, doanh nghiệp hoặc chính phủ vay tiền trong một khoảng thời gian nhất định và nhà đầu tư sẽ nhận lãi suất theo kỳ hạn. Đến ngày đáo hạn, tổ chức phát hành phải hoàn trả số tiền gốc cho nhà đầu tư.
Trái phiếu cung cấp cho nhà đầu tư nguồn thu nhập ổn định qua lãi suất, giúp họ đa dạng hóa danh mục đầu tư và giảm thiểu rủi ro so với các hình thức đầu tư khác, đơn cử như cổ phiếu.
II/ Đầu tư trái phiếu là gì?
Đầu tư trái phiếu là hình thức mà nhà đầu tư mua trái phiếu do các tổ chức phát hành như chính phủ, doanh nghiệp hoặc ngân hàng cung cấp. Mục đích của nhà đầu tư khi mua trái phiếu là để thu về lãi suất cố định và nhận lại vốn gốc khi trái phiếu đáo hạn.
Trái phiếu có thể được coi là một khoản vay trong đó người mua trái phiếu đóng vai trò như người cho vay, còn tổ chức phát hành đóng vai trò như người vay. Trong suốt quá trình sở hữu trái phiếu, nhà đầu tư sẽ nhận lãi suất định kỳ từ tổ chức phát hành theo một mức cố định đã thoả thuận từ trước.
Đầu tư vào trái phiếu cũng có 2 mặt lợi ích và rủi ro của nó
Nếu hỏi lợi ích khi đầu tư trái phiếu là gì thì có 3 lợi ích có thể kể đến:
Đầu tiên là lãi suất cố định: Trái phiếu thường có kỳ hạn từ 1 năm -30 năm, và nhà đầu tư sẽ nhận được lãi suất định kỳ thường là hàng năm hoặc hàng quý cho đến khi trái phiếu đáo hạn.
Tiếp đó, giá trị trái phiếu ít biến động hơn so với cổ phiếu: Trái phiếu không bị ảnh hưởng bởi các dao động ngắn hạn của thị trường nên ít biến động hơn cổ phiếu về giá trị.
Đối với những nhà đầu tư tìm kiếm sự an toàn và bảo toàn vốn, đầu tư trái phiếu là lựa chọn hợp lý. Đặc biệt khi đầu tư vào trái phiếu chính phủ vì chính phủ có khả năng thanh toán cao, ít bị vỡ nợ, giúp hạn chế nguy cơ mất vốn.
Lợi ích khi đầu tư vào trái phiếu ai cũng rõ nhưng nói đến rủi ro thì vẫn sẽ có:
Rủi ro đầu tiên là rủi ro tín dụng, nó xảy ra khi tổ chức phát hành trái phiếu gặp khó khăn về mặt tài chính và không thể thực hiện việc trả lãi hoặc hoàn trả vốn gốc. Nếu tổ chức phát hành phá sản, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ hoặc một số tiền đầu tư.
Tiếp đó là rủi ro về mặt lãi suất, điều này xảy ra khi lãi suất thị trường tăng, khiến giá trị trái phiếu thứ cấp giảm xuống.
Và cuối cùng là rủi ro về lạm phát: Điều này có nghĩa là khi tỷ lệ lạm phát tăng, giá trị thực tế của khoản đầu tư từ trái phiếu sẽ giảm, ảnh hưởng đến số tiền lãi suất mà nhà đầu tư có thể nhận được hàng tháng. Đặc biệt nếu lãi suất này thấp hơn tỷ lệ lạm phát thì giá trị thực của số tiền mà nhà đầu tư bỏ ra hoàn toàn sẽ không còn.
III/ Phát hành trái phiếu là gì?
Phát hành trái phiếu là quá trình mà các tổ chức như chính phủ, doanh nghiệp hoặc ngân hàng phát hành trái phiếu để huy động vốn từ các nhà đầu tư. Khi phát hành trái phiếu, tổ chức phát hành cam kết trả lãi suất định kỳ cho người mua trái phiếu và hứa trả lại số tiền vay cộng với lãi suất.
Có 2 hình thức phát hành trái phiếu đó là phát hành công khai và phát hành riêng lẻ.
Phát hành công khai cho phép trái phiếu được bán công khai ra công chúng, thường thông qua các sàn giao dịch chứng khoán. Đây là cách phổ biến để các tổ chức lớn huy động nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư khác nhau.
Phát hành riêng lẻ có nghĩa là trái phiếu được phát hành chỉ dành cho một nhóm nhà đầu tư nhất định, không thông qua các sàn giao dịch. Phương thức này thường được sử dụng khi tổ chức phát hành muốn huy động vốn từ một số ít nhà đầu tư có quan hệ trực tiếp với họ.
Hình thức phát hành trái phiếu giúp chính phủ, doanh nghiệp và các tổ chức huy động được số tiền lớn mà không cần bán cổ phần hoặc thoả hiệp quyền kiểm soát. Bên cạnh đó phát hành trái phiếu còn giúp các tổ chức đa dạng hóa nguồn vốn của mình, không chỉ phụ thuộc vào việc vay từ ngân hàng hoặc phát hành cổ phiếu.
IV/ Các loại trái phiếu trên thị trường hiện nay
Muốn đầu tư vào trái phiếu cần phải phân biệt được các loại trái phiếu hiện nay. Theo đó, trên thị trường hiện nay có các loại trái phiếu sau:
Trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu ngân hàng, trái phiếu chuyển đổi và trái phiếu xanh…
Cùng đi vào tìm hiểu khái niệm từng loại trái phiếu, ưu và nhược điểm của từng loại trong đầu tư
-
Trái phiếu chính phủ là gì?
Trái phiếu chính phủ là loại trái phiếu do chính phủ phát hành để huy động vốn cho các dự án công cộng hoặc để tài trợ cho ngân sách nhà nước. Khi đầu tư mua trái phiếu chính phủ, nhà đầu tư cho chính phủ vay tiền và chính phủ cam kết trả lại số tiền đó cùng với lãi suất sau 1 thời gian nhất định.
Trái phiếu chính phủ thường được coi là một trong những loại hình đầu tư an toàn nhất bởi nó có khả năng thanh khoản cao, do chính phủ có quyền in tiền hoặc huy động thuế từ công dân để trả nợ.
Một số loại trái phiếu chính phủ có thể kể tên gồm: trái phiếu kho bạc, trái phiếu trung hạn, trái phiếu dài hạn
-
Trái phiếu doanh nghiệp là gì?
Trái phiếu doanh nghiệp là trái phiếu do các công ty phát hành để huy động vốn cho hoạt động kinh doanh, đầu tư hoặc mở rộng. Khác với trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp mang tính rủi ro cao hơn vì phụ thuộc vào tình hình tài chính và uy tín của công ty phát hành. Lãi suất của trái phiếu doanh nghiệp thường cao hơn để bù đắp cho mức rủi ro này.
-
Trái phiếu ngân hàng là gì?
Trái phiếu ngân hàng là loại trái phiếu do các ngân hàng phát hành để huy động vốn từ thị trường. So với trái phiếu chính phủ, trái phiếu ngân hàng thường mang lại mức lãi suất cao hơn, giúp nhà đầu tư có nguồn thu nhập hấp dẫn, tuy nhiên lãi suất từ trái phiếu ngân hàng vẫn thấp hơn so với trái phiếu doanh nghiệp.
Trái phiếu ngân hàng là sự kết hợp giữa lợi nhuận và an toàn, phù hợp cho những nhà đầu tư muốn có mức lợi nhuận tốt hơn trái phiếu chính phủ nhưng vẫn ít rủi ro hơn trái phiếu doanh nghiệp.
-
Trái phiếu chuyển đổi là gì?
Trái phiếu chuyển đổi là loại trái phiếu cho phép nhà đầu tư chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu của công ty phát hàng sau khoảng thời gian nhất định, với tỷ lệ và mức giá chuyển đổi đã được quy định từ trước. Đầu tư vào trái phiếu chuyển đổi đồng nghĩa với việc nhà đầu tư vừa nhận được lãi suất cố định từ trái phiếu, vừa có cơ hội chuyển đổi thành cổ phiếu để hưởng lợi từ sự tăng giá của cổ phiếu.
-
Trái phiếu xanh là gì?
Trái phiếu xanh là loại trái phiếu được phát hàn để tài trợ cho các dự án có lợi cho môi trường, chẳng hạn như các dự án về năng lượng tái tạo, giảm phát thải khí nhà kính, bảo vệ tài nguyên nước, hoặc phát triển cơ sở hạ tầng bền vững. Mục tiêu của trái phiếu xanh là hỗ trợ các dự án phát triển bền vững, giúp giảm tác động tiêu cực đến môi trường.
Trái phiếu xanh là lựa chọn lý tưởng cho những nhà đầu tư có mối quan tâm đến vấn đề môi trường và muốn góp phần vào các dự án phát triển bền vững. Mặc dù lợi nhuận có thể không cao như các loại trái phiếu khác, nhưng trái phiếu xanh mang lại lợi ích phi tài chính to lớn, đóng góp vào việc bảo vệ hành tinh.
Qua bài viết trên, hy vọng bạn đã hiểu rõ hơn về trái phiếu là gì, cũng như nắm được các loại trái phiếu phổ biến trên thị trường hiện nay. Đầu tư trái phiếu là một trong những phương thức giúp bảo toàn vốn và tạo ra nguồn thu nhập ổn định, nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro mà nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ lưỡng. Để đạt được hiệu quả cao trong đầu tư, hãy luôn tìm hiểu thông tin, theo dõi thị trường và lựa chọn những đơn vị phát hành uy tín. Nếu bạn đang tìm kiếm cơ hội đầu tư an toàn và bền vững, công ty Live Trade sẵn sàng hỗ trợ bạn trong hành trình tài chính của mình.
