Quỹ đầu tư là gì? Hiện tại có bao nhiêu loại quỹ đầu tư tại Việt Nam? Cùng khám phá chi tiết về loại hình đầu tư này qua bài viết dưới đây.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư là gì? Quỹ đầu tư là nguồn vốn chung của nhiều nhà đầu tư góp lại, được sử dụng để mua các loại chứng khoán. Mỗi nhà đầu tư vẫn sẽ giữ quyền sở hữu và kiểm soát số cổ phần của mình.
Quỹ đầu tư là nguồn vốn từ nhiều nhà đầu tư góp lại
Quỹ đầu tư mang lại cho nhà đầu tư nhiều cơ hội đầu tư đa dạng hơn, được quản lý bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm và thường có chi phí đầu tư thấp hơn so với việc đầu tư riêng lẻ. Các loại quỹ đầu tư phổ biến bao gồm: quỹ tương hỗ, quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục), quỹ thị trường tiền tệ và quỹ đầu cơ.
Quỹ mở là gì?
Quỹ mở là một danh mục đầu tư đa dạng từ tiền của nhiều nhà đầu tư góp lại và có thể phát hành số lượng cổ phần không giới hạn. Nhà quản lý quỹ sẽ bán cổ phần trực tiếp cho nhà đầu tư và cũng mua lại cổ phần khi nhà đầu tư muốn rút vốn. Giá của những cổ phần này được tính hàng ngày dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV). Phần lớn các quỹ tương hỗ và quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục) đều thuộc loại quỹ mở.
Quỹ mở phổ biến hơn so với quỹ đóng và thường chiếm phần lớn trong các tùy chọn đầu tư trong các kế hoạch hưu trí do công ty tài trợ, chẳng hạn như kế hoạch 401(k).
Quỹ đóng là gì?
Quỹ đóng là một loại quỹ tương hỗ phát hành một số lượng cổ phần cố định thông qua một đợt chào bán công khai ban đầu (IPO) để huy động nguồn vốn cho các khoản đầu tư ban đầu. Cổ phần của quỹ đóng có thể được mua và bán trên sàn chứng khoán, nhưng sẽ không có cổ phần mới được tạo ra và không có tiền mới nào được đưa vào quỹ.
>>> Xem thêm bài viết: Quỹ mở và quỹ đóng – Nên đầu tư vào đâu?
Lợi ích khi bạn tham gia quỹ đầu tư
Trong bối cảnh lãi suất tiết kiệm tại ngân hàng giảm sức hút, đầu tư vào các quỹ trở thành lựa chọn phù hợp cho nhiều người. Tham gia vào quỹ đầu tư không đòi hỏi bạn phải am hiểu sâu về thị trường tài chính hay tốn nhiều thời gian theo dõi biến động từng ngày.
Các chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ quản lý khoản đầu tư của bạn một cách chuyên nghiệp, giúp bạn dễ dàng theo dõi thị trường và kiểm soát rủi ro một cách hiệu quả. Điều này giúp tối ưu hoá lợi nhuận mà không cần quá nhiều nỗ lực từ phía bạn.
Các quỹ đầu tư phổ biến tại Việt Nam
Các quỹ đầu tư tại Việt Nam đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy nền kinh tế và tạo cơ hội sinh lời cho các nhà đầu tư. Hiện nay, có 3 quỹ đầu tư khá phổ biến bao gồm:
Quỹ đầu tư chứng khoán
Đây là loại quỹ được hình thành từ nguồn vốn góp của các nhà đầu tư, với mục tiêu tạo ra lợi nhuận thông qua đầu tư vào các tài sản chứng khoán. Hình thức này thường thu hút những nhà đầu tư muốn tham gia vào thị trường chứng khoán nhưng thiếu kinh nghiệm hoặc mong muốn uỷ thác cho các chuyên gia.
Quỹ đầu tư phát triển
Loại quỹ này tập trung vào việc đầu tư vào các dự án phát triển kinh tế tại một công ty, tổ chức hoặc khu vực cụ thể. Các tổ chức địa phương có thể thiết lập các quỹ để kêu gọi vốn cho những hoạt động xây dựng và phát triển cụ thể.
Quỹ đầu tư phát triển giúp xây dựng và phát triển kinh tế của công ty
Quỹ đầu tư mạo hiểm
Loại quỹ này chủ yếu đầu tư vào các dự án có mức độ rủi ro cao nhưng có tiềm năng lợi nhuận lớn, chẳng hạn như các startup hoặc cổ phiếu chưa niêm yết. Đây là hình thức phù hợp với các nhà đầu tư có nguồn vốn lớn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro để đạt được lợi nhuận cao trong tương lai.
Cách hoạt động của quỹ đầu tư
Sau khi tìm hiểu quỹ đầu tư là gì, thì cách thức hoạt động của quỹ đầu tư cũng là điều được các nhà đầu tư quan tâm. Cách hoạt động của quỹ đầu tư được vận hành qua 3 giai đoạn chính:
Giai đoạn 1: Huy động vốn
Nhà đầu tư tham gia quỹ bằng việc mua chứng chỉ quỹ, một loại chứng khoán xác nhận quyền góp vốn. Mặc dù nhà đầu tư có thể hưởng lợi nhuận hoặc chịu thua lỗ từ hoạt động đầu tư, nhưng họ không can thiệp vào các quyết định của quỹ.
Giai đoạn 2: Đầu tư
Công ty quản lý quỹ sẽ tiến hành nghiên cứu thị trường và phân bố vốn vào các sản phẩm như chứng khoán, bất động sản, hoặc trái phiếu nhằm gia tăng giá trị tài sản.
Giai đoạn 3: Định giá và mua lại chứng chỉ quỹ
Công ty quản lý thẩm định giá trị chứng chỉ quỹ dựa trên giá trị tài sản ròng (NAV). Quỹ mở cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ theo giá NAV cộng phí giao dịch, trong khi quỹ đóng phụ thuộc vào nhu cầu thị trường, tương tự cổ phiếu.
Cách tham gia quỹ đầu tư
Hiện nay, việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ được nhiều người lựa chọn vì tính đơn giản và an toàn. Dưới đây là các bước cơ bản để tham gia quỹ đầu tư:
- Bước 1: Mở tài khoản giao dịch tại công ty quản lý quỹ: Trước tiên, bạn cần tìm một công ty quản lý uy tín. Sau đó, đăng ký tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo quy trình mà công ty đó hướng dẫn.
- Bước 2: Nộp tiền vào tài khoản: Khi tài khoản đã được mở, bạn chỉ cần nộp số tiền đầu tư tối thiểu theo yêu cầu của quỹ vào tài khoản giao dịch.
Nhà đầu tư nộp một số tiền tối thiểu để xác nhận tham gia quỹ đầu tư
- Bước 3: Mua chứng chỉ quỹ: Sau khi có tiền trong tài khoản, bạn có thể tiến hành mua chứng chỉ quỹ bằng cách gửi đơn mua theo mẫu được cung cấp bởi công ty quản lý quỹ. Lựa chọn loại chứng chỉ quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư của bạn.
- Bước 4: Bán chứng chỉ quỹ: Nếu muốn rút vốn hoặc chốt lời, bạn chỉ cần nộp đơn bán chứng chỉ quỹ theo hướng dẫn của công ty quản lý.
Câu hỏi thường gặp
Ngoài việc tìm hiểu quỹ đầu tư là gì? các nhà đầu tư cũng thường gặp một số câu hỏi sau.
Rủi ro của quỹ tương hỗ là gì?
Khi đầu tư vào quỹ tương hỗ, không có gì đảm bảo giá trị của nó sẽ tăng. Giá trị quỹ có thể giảm do biến động thị trường và hiệu suất của nó phụ thuộc vào khả năng quản lý của công ty quản lý quỹ.
Đầu tư vào quỹ tương hỗ có thể không phù hợp với tất cả mọi người, bởi rủi ro luôn tồn tại khi đầu tư vào quỹ này, đặc biệt khi thị trường biến động mạnh. Vì vậy trước khi đầu tư, bạn cần cân nhắc kỹ lưỡng các rủi ro này.
Nhà đầu tư có thể dễ dàng bán cổ phần trong quỹ tương hỗ khi cần tiền không?
Mặc dù việc bán cổ phần trong quỹ tương hỗ khả thi, nhưng bạn có thể phải chịu một khoản phí nhỏ nếu muốn bán chúng. Bên cạnh đó, một số quỹ còn áp dụng phí “back-end load” – là khoản phí tính theo phần trăm giá trị cổ phần khi bán.
Ngoài ra, nếu bạn bán cổ phần trước khoảng thời gian quy định (thường là trong vài tháng đầu), bạn sẽ phải chịu phí rút tiền sớm. Bên cạnh đó, khi rút tiền, khoản tiền này được tính là thu nhập của năm đó, dẫn đến việc phải đóng thuế.
Quản lý chuyên nghiệp có đảm bảo quỹ tương hỗ sẽ vượt qua thị trường không?
Việc có một người quản lý quỹ chuyên nghiệp cũng không đảm bảo rằng quỹ sẽ có lợi nhuận cao hơn so với thị trường. Hiệu suất của quỹ phụ thuộc vào danh mục đầu tư cụ thể, kỹ năng của người quản lý, và tình hình chung của thị trường. Ngay cả khi quỹ có hiệu suất tốt trong quá khứ, điều này cũng không đảm bảo kết quả tích cực trong tương lai.
Tóm lại, quỹ đầu tư là gì? đã được giải đáp ở trên, đây là một hình thức quản lý tài chính giúp nhà đầu tư tiếp cận với nhiều loại tài sản khác nhau mà không cần phải trực tiếp tham gia vào các quyết định đầu tư hàng ngày. Ngoài ra, bạn có thể tìm hiểu thêm về các phân tích thị trường chi tiết tại Live Trade, nơi cung cấp nhiều thông tin hữu ích về đầu tư vào chứng khoán, vàng và nhiều lĩnh vực khác.
