Nên đầu tư quỹ ETF nào? Gợi ý quỹ tốt nhất hiện nay

Nên đầu tư quỹ ETF nào để tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro? Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn giải quyết thắc mắc này để việc đầu tư trở nên hiệu quả hơn.

Mục lục

Quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF (Exchange – Traded Fund) là một loại quỹ đầu tư rất phổ biến, cho phép các nhà đầu tư mua và bán như cổ phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán.

Một quỹ ETF được tạo ra để theo dõi sự biến động của một chỉ số cụ thể, chẳng hạn như chỉ số VN30 ở Việt Nam, hoặc các nhóm ngành khác. Điều này có nghĩa là giá trị của quỹ ETF sẽ thay đổi theo giá trị của các cổ phiếu mà nó đại diện, giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận và đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau mà không cần phải mua từng cổ phiếu riêng lẻ.

Quỹ ETF là loại quỹ cho phép nhà đầu tư có thể mua bán trên sàn

Một trong những ưu điểm lớn nhất của quỹ ETF là khả năng đa dạng hoá đầu tư. Thay vì chỉ đầu tư vào một vài cổ phiếu, nhà đầu tư có thể sở hữu một phần của cả danh mục đầu tư chỉ qua một giao dịch. Điều này không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn tiết kiệm thời gian cho những ai không có khả năng theo dõi biến động thị trường.

Ở Việt Nam, một số quỹ ETF nổi bật bao gồm DCVFM VN30 và SSIAM VNFIN Lead, cả hai đều được tạo ra để theo dõi hiệu suất của chỉ số VN30. Các quỹ này thu hút dòng vốn lớn nhờ tính thanh khoản cao và phí giao dịch thấp, giúp chúng trở thành lựa chọn hấp dẫn cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức.

Có nên mua quỹ ETF không?

Việc có nên mua quỹ ETF nào hay không phụ thuộc vào nhiều yếu tố, bao gồm mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và kiến thức về thị trường. Dưới đây là một số điểm mạnh và yếu của quỹ ETF mà bạn có thể cân nhắc:

Ưu điểm:

Chi phí thấp: Quỹ ETF thường có chi phí quản lý thấp hơn so với quỹ tương hỗ, giúp tối ưu hoá lợi nhuận cho nhà đầu tư.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Việc đầu tư vào ETF cho phép bạn tiếp cận nhiều cổ phiếu, giúp giảm thiểu rủi ro và bảo vệ danh mục trước biến động của thị trường.

Tính thanh khoản cao: ETF có thể được mua bán trên sàn chứng khoán trong suốt cả ngày giao dịch, giống như cổ phiếu, mang lại sự linh hoạt cho nhà đầu tư.

Minh bạch: Các quỹ ETF công khai danh mục đầu tư hàng ngày, giúp nhà đầu tư theo dõi và quản lý đầu tư dễ dàng hơn.

Tiếp cận thị trường quốc tế: ETF giúp nhà đầu tư dễ dàng tiếp cận thị trường chứng khoán nước ngoài mà không cần thực hiện giao dịch phức tạp.

Nhược điểm:

Rủi ro biến động: Dù có đa dạng hóa danh mục, đầu tư vào ETF vẫn có thể chịu ảnh hưởng bởi các biến động lớn của thị trường.

Không khớp hoàn toàn với chỉ số: Nhà đầu tư có thể không nhận được lãi suất hoàn toàn khớp với chỉ số mà quỹ theo dõi do các yếu tố như phí quản lý, chênh lệch giá.

Gặp khó khăn về thanh khoản: Một số ETF có khối lượng giao dịch thấp, có thể dẫn đến sự chênh lệch giá cao giữa giá mua và giá bán.

Rủi ro chênh lệch giá: Việc danh mục đầu tư của quỹ không hoàn toàn khớp với danh mục chỉ số tham chiếu, có thể dẫn đến sự sai lệch trong mức sinh lời.

Do đó, nếu bạn là nhà đầu tư mới hoặc tìm kiếm một cách đầu tư tiết kiệm chi phí và đa dạng hoá, quỹ ETF có thể là lựa chọn tốt. Tuy nhiên, bạn cần cân nhắc kỹ về mục tiêu đầu tư, thời gian đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro trước khi quyết định.

Nên đầu tư quỹ mở hay quỹ ETF?

Việc lựa chọn giữa nên mua quỹ etf nào hay mua quỹ mở, phụ thuộc vào nhiều yếu tố cá nhân của nhà đầu tư, bao gồm thời gian, chi phí và mục tiêu đầu tư. Dưới đây là một số yếu tố để bạn quyết định nên đầu tư vào loại quỹ nào.

Nên đầu tư vào quỹ mở khi:

Không có thời gian theo dõi thị trường: Nếu bạn bận rộn và không thể thường xuyên xem xét các diễn biến trên thị trường, quỹ mở sẽ là lựa chọn hợp lý. Khi đầu tư vào quỹ mở, các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm sẽ thay bạn đưa ra quyết định đầu tư và quản lý danh mục. Họ sẽ sử dụng kiến thức chuyên môn để tối ưu hoá lợi nhuận của bạn.

Giá cả minh bạch: Giá của chứng chỉ quỹ mở được xác định theo giá trị tài sản ròng (NAV) vào cuối mỗi ngày giao dịch. Điều này giúp bạn dễ dàng nhận biết giá trị thực tế của chứng chỉ quỹ mà bạn đang đầu tư, để đưa ra quyết định đầu tư chính xác hơn.

Quỹ mở giúp các nhà đầu tư mới tối ưu hoá lợi nhuận

Nên đầu tư vào quỹ ETF khi:

Chi phí đầu tư thấp: Quỹ ETF thường có chi phí quản lý rất thấp, chỉ khoảng 0,6 – 0,8%. Điều này giúp bạn tiết kiệm được một khoản tiền đáng kể khi đầu tư. Nếu bạn muốn giảm thiểu chi phí giao dịch, quỹ ETF là lựa chọn rất hấp dẫn.

Ưu đãi về thuế: Quỹ ETF thường có mức thuế thu nhập thấp hơn so với quỹ mở. Bạn cũng có thể linh hoạt trong việc nộp thuế, điều này giúp bạn quản lý tài chính cá nhân hiệu quả hơn.

Các quỹ ETF nên đầu tư ở Việt Nam

Nên đầu tư quỹ ETF nào? Dưới đây là các quỹ etf nên đầu tư mà bạn có thể xem xét để đầu tư tại Việt Nam:

VN30 ETF

VN30 ETF theo dõi và đầu tư vào các cổ phiếu hàng đầu thuộc chỉ số VN30, bao gồm những công ty có vốn hoá lớn nhất và thanh khoản tốt nhất trên thị trường chứng khoán Việt Nam. Quỹ này là lựa chọn hợp lý cho những nhà đầu tư muốn tiếp cận các công ty hàng đầu trong nền kinh tế.

SSIAM VNFIN Lead ETF

Quỹ SSIAM VNFIN Lead ETF tập trung đầu tư cổ phiếu vào ngành tài chính và ngân hàng. Đây là một lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư mong muốn khai thác tiềm năng tăng trưởng của ngành tài chính Việt Nam, đặc biệt là trong bối cảnh kinh tế phát triển.

VFM VN100 ETF

VFM VN100 ETF đầu tư theo chỉ số VN100, bao gồm các công ty lớn và vừa. Quỹ này giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình với các cổ phiếu từ nhiều ngành khác nhau, từ đó giảm thiểu rủi ro và tận dụng tiềm năng tăng trưởng của thị trường.

VFM VN100 ETF giúp nhà đầu tư có thể đầu tư đa dạng hóa danh mục

E1VFVN30 ETF

E1VFVN30 ETF là quỹ ngoại được niêm yết trên sàn HOSE, đầu tư vào các cổ phiếu lớn trong chỉ số VN30. Quỹ này không chỉ mang lại lợi ích từ việc đầu tư vào những công ty hàng đầu mà còn tạo ra cơ hội cho nhà đầu tư tiếp cận với các quỹ quản lý chuyên nghiệp từ nước ngoài.

Câu hỏi thường gặp

Đầu tư ETF có bị mất phí không?

Có, đầu tư vào quỹ ETF sẽ mất phí, mặc dù chúng thường thấp hơn so với các quỹ đầu tư truyền thống. Các khoản phí có thể bao gồm:

Phí quản lý: Đây là phí mà nhà quản lý quỹ thu để quản lý quỹ ETF.

Phí giao dịch: Khi mua hoặc bán cổ phiếu ETF trên sàn giao dịch, bạn sẽ phải trả phí giao dịch cho công ty chứng khoán.

Phí khác: Một số quỹ có thể có phí khác như phí bảo trì tài khoản hoặc phí giao dịch ký quỹ, tuỳ thuộc vào chính sách của từng công ty chứng khoán.

Mua quỹ ETF như thế nào tại Việt Nam?

Để mua quỹ ETF tại Việt Nam, bạn có thể thực hiện các bước sau:

Mở tài khoản chứng khoán: Đầu tiên, bạn cần mở tài khoản tại một công ty chứng khoán được cấp phép.

Nạp tiền vào tài khoản: Chuyển tiền vào tài khoản chứng khoán của bạn để thực hiện giao dịch.

Tìm kiếm quỹ ETF: Sử dụng nền tảng giao dịch trực tuyến của công ty chứng khoán để tìm và xem thông tin về các quỹ ETF mà bạn quan tâm.

Đặt lệnh mua: Khi đã chọn được quỹ ETF, bạn có thể đặt lệnh mua với số lượng cổ phiếu mong muốn. Lệnh sẽ được thực hiện khi có đủ khớp lệnh trên thị trường.

Lợi nhuận từ ETF có đảm bảo không?

Không, lợi nhuận từ ETF không được đảm bảo. Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, lợi nhuận từ quỹ ETF phụ thuộc vào hiệu suất của các cổ phiếu trong danh mục đầu tư của quỹ.

Trong thời gian thị trường biến động, giá trị của quỹ ETF có thể tăng hoặc giảm và nhà đầu tư có thể phải đối mặt với rủi ro thua lỗ. Do đó, trước khi đầu tư, bạn nên cân nhắc và đánh giá kỹ lưỡng các yếu tố ảnh hưởng đến quỹ mà bạn dự định đầu tư.

Tóm lại, khi quyết định nên đầu tư quỹ ETF nào, nhà đầu tư cần xem xét mục tiêu tài chính, khả năng chấp nhận rủi ro và thời gian đầu tư. Bạn cũng có thể tham khảo các phân tích thị trường chuyên sâu tại Live Trade. Đây là nền tảng cung cấp nhiều thông tin quan trọng về đầu tư chứng khoán, vàng và nhiều lĩnh vực khác, hỗ trợ nhà đầu tư đưa ra quyết định hiệu quả nhất.