Giao dịch CFD ngày càng phổ biến nhờ đòn bẩy và linh hoạt. Tìm hiểu về CFD, tiêu chí chọn sàn, và top sàn CFD uy tín, phí thấp tại LiveTrade Pro để giao dịch an toàn, hiệu quả.
CFD là gì? Khái quát về thị trường CFD
CFD là viết tắt của cụm từ Contract for difference – hợp đồng chênh lệch. Thị trường CFD là thị trường phái sinh quốc tế. Ở đây, các nhà đầu tư có thể thu lợi nhuận từ sự chênh lệch giá của các sản phẩm thông qua hai hoạt động động giao dịch là: mua và bán. Tài sản cơ sở trong CFD cho các nhà đầu tư lựa chọn giao dịch được phân thành 4 nhóm chính:
- Chứng khoán CFD (Cổ phiếu quốc tế: Âu và Mỹ, Các chỉ số chứng khoán của Âu và Mỹ: SP500, US30, NAS100, GER30,..).
- Hàng hóa phái sinh (vàng, dầu, coffee, cacao, vải vóc,…).
- Forex hay còn gọi là ngoại hối/ cặp tiền tệ (GBPUSD, EURUSD, USDJPY, USDCAD,…).
- Tiền điện tử (Bitcoin, Etherum,…).
Đặc điểm của thị trường CFD
- Giao dịch 2 chiều: nhà đầu tư có thể kiếm lời dù giá tăng hay giảm bằng cách mua (buy/ long) hoặc bán (sell/ short).
- Sử dụng đòn bẩy: CFD cho phép giao dịch với vốn thấp hơn nhiều so với giá trị thực tế của tài sản, tuy nhiên, rủi ro cũng tăng tương ứng.
- Không sở hữu tài sản thực: khi giao dịch CFD, bạn không sở hữu tài sản, chỉ giao dịch dựa trên chênh lệch giá.
- Chi phí giao dịch thấp: CFD thường có phí spread thấp hơn so với giao dịch truyền thống, không yêu cầu phí hoa hồng hoặc chi phí lưu ký.
- Linh hoạt: nhà đầu tư có thể giao dịch 24/5 hoặc 24/7 (với tiền điện tử) trên các nền tảng trực tuyến.
Thị trường CFD có đặc điểm gì?
Giao dịch ở sàn CFD có hợp pháp không?
Giao dịch CFD là một hình thức đầu tư hợp pháp tại nhiều quốc gia, nhưng tính hợp pháp cụ thể phụ thuộc vào quy định của từng quốc gia hoặc khu vực. LiveTrade Pro đưa ra một số thông tin chung:
Tại Việt Nam
Hiện tại, giao dịch CFD chưa được quy định rõ ràng trong khung pháp lý tại Việt Nam. Điều này có nghĩa là hoạt động này không bị cấm, nhưng cũng không được công nhận chính thức. Nhà đầu tư cá nhân có thể giao dịch qua các sàn quốc tế, nhưng cần cân nhắc rủi ro vì không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp.
Tại các quốc gia khác
Hợp pháp với quy định chặt chẽ: ở các quốc gia như Anh (FCA), Úc (ASIC), EU (CySEC), CFD được quản lý nghiêm ngặt để bảo vệ nhà đầu tư.
-Hạn chế hoặc cấm: Mỹ không cho phép giao dịch CFD cho các nhà đầu tư cá nhân do rủi ro cao. Tương tự, một số nước như Ấn Độ cũng áp dụng lệnh cấm.
Tiêu chí đánh giá sàn CFD uy tín
Không phải sàn CFD nào cũng giống nhau, việc lựa chọn sàn phụ thuộc vào nhiều tiêu chí như uy tín, phí giao dịch và chăm sóc khách hàng. Dưới đây là các yếu tố quan trọng khi chọn sàn giao dịch CFD uy tín:
Độ uy tín và tin cậy của sàn
Sàn được cấp giấy phép đảm bảo rằng sàn tuân thủ các quy định nghiêm ngặt về bảo vệ nhà đầu tư và quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín như:
- FCA (Anh)
- ASIC (Úc)
- CySEC (EU)
- CFTC hoặc NFA (Mỹ – nếu có)
Kèm thêm sự minh bạch về chi phí: spread và phí hoa hồng (spread thấp giúp tối ưu hóa lợi nhuận, đặc biệt với các nhà đầu tư lướt sóng), phí ẩn (kiểm tra phí rút tiền, phí qua đêm – swap hoặc các chi phí khác).
Nền tảng giao dịch và sản phẩm giao dịch
- Hỗ trợ các nền tảng phổ biến như MT4, MT5 hoặc có nền tảng độc quyền chất lượng cao.
- Đảm bảo nền tảng có giao diện thân thiện, dễ sử dụng, tính năng phân tích kỹ thuật mạnh mẽ và tốc độ khớp lệnh nhanh, xử lý lệnh đóng/ mở mượt mà.
- Đa dạng các loại tài sản: forex, cổ phiếu, hàng hóa, tiền điện tử, chỉ số.
- Tính thanh khoản cao và báo giá theo thời gian thực.
Đòn bẩy – mức độ rủi ro và quy mô giao dịch
Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư mở rộng quy mô giao dịch vượt xa số vốn hiện có, mang lại tiềm năng lợi nhuận lớn hơn. Tuy nhiên, việc lựa chọn mức đòn bẩy cần cân nhắc kỹ lưỡng, phù hợp với chiến lược đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của từng cá nhân.
Một số sàn giao dịch cung cấp mức đòn bẩy rất cao, nhưng các sàn uy tín thường có quy định rõ ràng về giới hạn này nhằm đảm bảo an toàn và bảo vệ lợi ích cho nhà đầu tư.
Đánh giá từ người dùng và hỗ trợ khách hàng
Xem đánh giá trên các diễn đàn uy tín như Trustpilot, Forex Peace Army.
Chú ý đến những đánh giá về thanh khoản, tốc độ nạp/ rút tiền và sự hỗ trợ
Đội ngũ chăm sóc khách hàng 24/7 qua nhiều kênh: chat, điện thoại, mail.
Đội ngũ tư vấn am hiểu và phản hồi nhanh chóng.
Chính sách bảo vệ nhà đầu tư và các tính năng bổ sung
- Tài khoản tách biệt (Segregated Accounts): tiền của bạn được giữ riêng biệt với tài khoản hoạt động của sàn.
- Bảo hiểm tiền gửi hoặc chương trình bồi thường nếu sàn gặp vấn đề tài chính.
- Tài khoản demo miễn phí cho người mới làm quen.
- Cung cấp tài nguyên: hướng dẫn, hội thảo, video phân tích thị trường.
- Thương hiệu uy tín sẽ mang đến nhiều lợi ích: một thương hiệu uy tín không chỉ đảm bảo quyền lợi cho các nhà giao dịch mà còn mở rộng cơ hội đầu tư thông qua danh mục sản phẩm CFD đa dạng.
- Đồng thời, thương hiệu này cung cấp các công cụ hỗ trợ giao dịch tiên tiến, giúp nhà đầu tư tối ưu hóa chiến lược và gia tăng lợi nhuận một cách hiệu quả.
Các yếu tố quan trọng khi chọn sàn giao dịch CFD
Lợi ích của thị trường CFD và rủi ro cần lưu ý
Lợi ích
Tiếp cận dễ dàng với các thị trường toàn cầu trên một nền tảng duy nhất, giúp bạn quản lý giao dịch hiệu quả mà không cần chuyển đổi hệ thống.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư nhanh chóng, tối ưu hóa cơ hội từ nhiều loại tài sản khác nhau.
Khởi đầu với số vốn nhỏ, phù hợp cho cả những nhà đầu tư mới.
Mở và đóng vị thế linh hoạt, đặc biệt trong các điều kiện thị trường biến động, mang lại khả năng phản ứng nhanh trước các thay đổi.
Rủi ro
Rủi ro cao do đòn bẩy: Thua lỗ có thể lớn hơn vốn đầu tư ban đầu.
Biến động giá: Thị trường CFD dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức và sự kiện kinh tế.
Chi phí ẩn: Một số sàn tính phí qua đêm hoặc phí không hoạt động.
Giá CFD là gì?
Giá CFD không phải là một giá cố định, mà là sự phản ánh giá của tài sản cơ sở trên thị trường tài chính. Dưới đây là những yếu tố liên quan đến giá CFD:
Giá Mua và Giá Bán
Giá mua (Bid): Là giá mà bạn có thể bán tài sản CFD.
Giá bán (Ask): Là giá mà bạn có thể mua tài sản CFD.
Sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán được gọi là spread, đây là một trong những chi phí chính của giao dịch CFD.
Phụ thuộc vào tài sản cơ sở
Giá CFD luôn phụ thuộc vào giá của tài sản cơ sở, như cổ phiếu, hàng hóa, tiền tệ, hoặc chỉ số. Giá này thay đổi theo thời gian thực dựa trên cung cầu và biến động thị trường.
Tác động của đòn bẩy
Với CFD, bạn chỉ cần ký quỹ (margin) một phần giá trị của hợp đồng để mở giao dịch. Tuy nhiên, lợi nhuận hoặc thua lỗ được tính trên toàn bộ giá trị của hợp đồng, không phải số tiền ký quỹ.
Chi phí liên quan
Phí qua đêm (swap): Nếu giữ vị thế CFD qua đêm, bạn có thể phải trả hoặc nhận phí qua đêm tùy thuộc vào lãi suất.
Spread: Khoảng chênh lệch giữa giá mua và giá bán là chi phí trực tiếp cho mỗi giao dịch.
Nguồn cung cấp giá
Các sàn giao dịch CFD cung cấp giá dựa trên nhà cung cấp thanh khoản và thị trường tài sản cơ sở. Giá có thể có sự khác biệt nhỏ giữa các sàn do phương pháp tính spread và hoa hồng.
Nếu bạn muốn biết giá CFD cụ thể cho một tài sản hoặc sàn giao dịch, bạn có thể kiểm tra trực tiếp trên nền tảng của sàn đó hoặc liên hệ với nhà cung cấp dịch vụ giao dịch của bạn.
Tìm hiểu giá CFD
Các sàn giao dịch CFD uy tín tại Việt Nam
Hiện nay, tại Việt Nam, các sàn giao dịch CFD uy tín được đánh giá dựa trên các tiêu chí như giấy phép hoạt động, mức phí giao dịch, nền tảng công nghệ, và dịch vụ hỗ trợ khách hàng. LiveTrade Pro xin gợi ý các sàn giao dịch CFD uy tín tại Việt Nam hiện nay:
Exness
Nổi bật với phí giao dịch thấp, tỷ lệ đòn bẩy cao (thậm chí không giới hạn trên một số loại tài khoản), và hỗ trợ giao dịch nhiều loại tài sản như ngoại hối, kim loại quý, cổ phiếu và tiền điện tử. Exness được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín như CySEC và FCA.
IC Markets
Phù hợp với các nhà đầu tư chuyên nghiệp nhờ mức spread thấp, tốc độ khớp lệnh nhanh (dưới 40 mili-giây), và cung cấp tài khoản ECN lý tưởng cho các chiến lược giao dịch ngắn hạn như scalping.
Etoro
Được yêu thích nhờ tính năng giao dịch xã hội và sao chép giao dịch (CopyTrader), rất phù hợp cho người mới bắt đầu học hỏi từ các nhà đầu tư chuyên nghiệp.
Tickmill
Cung cấp điều kiện giao dịch linh hoạt với phí chênh lệch thấp, và hỗ trợ nhiều loại tài sản CFD như cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa, và crypto. Tickmill được quản lý bởi các tổ chức uy tín như FCA và CySEC.
Nói chung, dựa vào các thông tin trên để lựa chọn sàn CFD uy tín phù hợp, bạn nên cân nhắc các yếu tố như chi phí, dịch vụ hỗ trợ, và loại tài sản bạn muốn giao dịch. Nếu cần thêm thông tin cụ thể, bạn có thể truy cập vào các trang đánh giá chuyên sâu để so sánh chi tiết. LiveTrade Pro chúc bạn có lựa chọn sáng suốt trong việc giao dịch CFD và forex.
