Giao dịch ký quỹ là gì? Giao dịch ký quỹ có phải là hình thức đầu tư an toàn? Cùng LiveTrade tìm hiểu hình thức đầu tư này qua bài viết dưới đây nhé.
Ký quỹ là gì? Giao dịch ký quỹ là gì?
Ký quỹ là gì
Ký quỹ là gì? Ký quỹ theo quy định khoản 1 Điều 330 luật dân sự vào năm 2015 như sau:
Ký quỹ hiểu là một bên gửi tiền, đá quý, tài sản có giấy tờ vào các tổ chức tín dụng nhằm đảm bảo thực hiện nghĩa vụ. Hiểu đơn giản hơn ký quỹ là người ký quỹ đem tài sản bỏ vào tổ chức tín dụng giúp đảm bảo nghĩa vụ trả nợ, bồi thường thiệt hại.
Đối với các giao dịch dân sự thường sẽ là các hình thức thế chấp, đặt cọc… trong tài chính được gọi với tên ký quỹ. Tuy nhiên xét về cách thức sử dụng các hình thức trên đều có sự tương đồng.
Giao dịch ký quỹ là gì?
Chứng khoán ký quỹ là gì? Margin còn được biết đến là giao dịch chứng khoán ký quỹ nhà đầu tư bỏ tiền mua các cổ phiếu có hạn mức được công ty chứng khoán cung cấp. Nhờ đó mua cổ phép được ký quỹ Khoản tiền khi mua cổ phiếu đảm bảo bằng một số tiền hoặc có thể chính là cổ phiếu vừa mua được.
Hiểu đơn giản hơn giao dịch ký quỹ là công cụ hỗ trợ vốn cho các nhà đầu tư bằng hình thức vay vốn. Nhờ vốn đó nhà đầu tư sở hữu một số chứng khoán được quy định của công ty chứng khoán. Đây là hình thức giúp thúc đẩy quá trình đầu tư nhanh chóng, thuận lợi. Nhờ đó nhà đầu tư thực hiện kế hoạch đầu tư hoàn chỉnh hơn không lo về vốn khi có cơ hội đầu tư tốt.
Một số thuật ngữ được quy định trong giao dịch ký quỹ
Sau đây là một số thuật ngữ chuyên dùng dành cho nhà đầu tư muốn hiểu hơn về giao dịch ký quỹ của nhà LiveTrade. Một số từ được sử dụng trong giao dịch ký quỹ gồm:
- Tỷ lệ ký quỹ là gì? Là thuật ngữ đầu tiên được biết đến khi tham gia ký quý. Tỷ lệ ký quỹ hiểu là mức giá trị thấp nhất được thể hiện bằng tiền, chứng khoán của nhà đầu tư đưa vào trên tổng tiền, chứng khoán đã đặt mua.
- Tổng tài sản: Được hiểu là tổng tiền cộng tổng giá trị thực cổ phiếu dùng làm tài sản khi thực hiện ký quỹ của nhà đầu tư.
- Mức ký quỹ là gì? Mức ký quỹ được tính = (Vốn chủ sở hữu / Ký quỹ đã sử dụng) x 100%. Nhờ công thức nhà đầu tư tính được tỉ lệ giữa tài sản đầu tư và tài sản được thế chấp
- Giá trị tài sản ròng: Được hiểu theo cách tính sau ( tổng tài sản – dư nợ vay) + tiền sau khi bán chứng khoán nhận về trên tài khoản đã ký quỹ
- Giá trị ký quỹ khi yêu cầu: Được hiểu là tổng giá trị tài sản ròng mà nhà đầu tư được công ty chứng khoán yêu cầu. Đảm bảo duy trì tài khoản ký quỹ khi tham gia đầu tư.
- Sức mua: Hiểu là mức giá trị công ty chứng khoán có thể cấp cho các nhà đầu tư sau khi xác định dựa vào giá trị tài sản ròng. Điều kiện tài sản ròng của nhà đầu tư vượt mức ký quỹ và tỷ lệ đã được ký quỹ ban đầu.
- Tỷ lệ ký quỹ duy trì: Nhà đầu tư cần bổ sung tài sản khi tỷ lệ ký quỹ hiện tại thấp hơn tỷ lệ này hoặc nhà đầu tư trả phần nợ đã vay. Bắt buộc rằng tỷ lệ phần trăm khi ký quỹ được tính không thấp hơn tỷ lệ duy trì.
- Tài khoản ký quỹ là gì? Tài khoản ký quý được dùng khi giao dịch chứng khoán. Tài khoản ký quỹ giúp các nhà đầu tư bù trừ, thanh toán các khoản cần thiết khi giao dịch chứng khoán. Bắt buộc khi tham gia giao dịch ký quỹ nhà đầu tư cần có tài khoản ký quỹ.
Với một số thuật ngữ liên quan đến giao dịch ký quỹ nhà đầu tư sẵn sàng thực hiện đầu tư vào các giao dịch ký quỹ. Dựa vào đó nâng cao hiệu suất khi thực hiện các giao dịch chứng khoán. Mượn giao dịch ký quỹ làm bàn đạp thực hiện đầu tư thu về lợi nhuận như mong muốn.
>>> Xem thêm bài viết: Top 10 sàn giao dịch chứng khoán tại Việt Nam
Tiền ký quỹ là gì
Điều kiện dùng vay giao dịch ký quỹ
Dưới đây là một số điều kiện liên quan đến việc vay vốn trong giao dịch ký quỹ các nhà đầu tư cần biết như sau:
- Tài sản đảm bảo: Được biết là tài sản chủ đầu tư gồm: Tiền mặt, cổ tức, quyền mua cổ phiếu, chứng khoán, một số tài sản khác được công ty chứng khoán chất nhận. Giá trị tài sản được tính theo công thức sau:
Tài sản đảm bảo được tính = Tổng số lượng chứng khoán được dùng trong giao dịch ký quỹ* Giá chứng khoán* Tỷ lệ ký quỹ
Trong đó:
Tỷ lệ ký quỹ là gì? Là phần trăm được tính giữa dư nợ vay ( thuế, lãi vay…) với tổng giá trị cho phép vay của chứng khoán ký quỹ.
Đặc biệt các công ty chứng khoán dựa trên các tỷ lệ như: Ký quỹ ban đầu, duy trì, ký quỹ kiểm soát tài khoản giao dịch ký quỹ của các chủ đầu tư. Nếu mức ký quỹ xuống thấp công ty chứng khoán nhắc nhà đầu tư nộp thêm tiền hoặc bán chứng khoán. Điều này giúp đảm bảo mức ký quỹ luôn được an toàn.
- Tài sản đảm bảo bổ sung: Khi tỷ lệ ký quỹ xuống mức báo động nhà đầu tư thực hiện bổ sung tài sản hoặc chứng khoán. Nhờ vào đó các giao dịch ký quỹ thực hiện liên tục không bị gián đoạn quá trình đầu tư của khách hàng.
Nhận thấy rằng điều kiện cần và đủ khi tham gia giao dịch ký quỹ là nhà đầu tư cần đảm bảo được tài sản ký quỹ. Nhờ đó các công ty chứng khoán đảm bảo được tài sản khi giao dịch ký quỹ với các nhà đầu tư.
Điều kiện tham gia ký quỹ
Hướng dẫn thực hiện giao dịch ký quỹ
Sau khi đã hiểu về giao dịch ký quỹ là gì? Nhà đầu tư cần am hiểu cách thực hiện quy trình giao dịch ký quỹ chuẩn xác. Quy trình thực hiện giao dịch chứng khoán ký quỹ nói riêng và giao dịch ký quỹ nói chung gồm:
Bước 1
Nhà đầu tư bắt đầu tham gia và mở tài khoản giao dịch chứng khoán tại các công ty chứng khoán. Sau đó mở tài khoản giao dịch ký quỹ và đề nghị hạn mức giao dịch ký quỹ. Sau đó ký hợp đồng trực tiếp hoặc online.
Bước 2
Nhà đầu tư bắt đầu kích hoạt tài khoản và thực hiện giao dịch chứng khoán. Chuẩn bị khoản vốn nhất định khi đầu tư là giai đoạn bắt buộc với các nhà đầu tư. Đặc biệt số vốn đủ với số hạn mức được công ty chứng khoán yêu cầu. Khi giá cổ phiếu tăng nhà đầu tư thuận tiện mua thêm các cổ phiếu khác. Ngược lại khi cổ phiếu giảm đến mức báo động nhà đầu tư chọn cách nộp thêm tài sản bổ sung hoặc bán cổ phiếu đang có.
Bước 3
Gia hạn khi vay ký quỹ đối với mỗi khoản vay có thời hạn và giao dịch ký quỹ cũng không ngoại lệ. Thường các khoản vay khi giao dịch ký quỹ có thời hạn là 3 tháng. Sau khi hết 3 tháng nhà đầu tư lựa chọn có thể gia hạn thêm hoặc không.
Giải đáp được thắc mắc ký quỹ là tài sản hay nguồn vốn? Ký quỹ trong chứng khoán là công cụ giúp các công ty chứng khoán quản lý chặt chẽ giao dịch nhà đầu tư. Song song đó là công cụ giúp nhà đầu tư có đòn bẩy nâng cao giá trị chứng khoán khi nguồn vốn thấp. Giao dịch ký quỹ là hình thức đầu tư có lợi cho cả nhà đầu tư lẫn công ty chứng khoán.
Tham gia giao ký quỹ nhanh chóng
Sau khi LiveTrade giúp nhà đầu tư hiểu hơn về giao dịch ký quỹ là gì qua bài biết trên. Nhà đầu tư cần tìm hiểu thêm một số giao dịch khác sau đó so sánh thấy được giao dịch phù hợp. Nhờ vào đó lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp cá nhân
Hiện nay trên thị trường tài chính xuất hiện hình thức đầu tư tài chính online. Tận dụng điều đó các nhà đầu tư bắt đầu thực hiện đầu tư nhanh gọn. Tiết kiệm thời gian và việc đầu tư trở nên thuận lợi hơn.
